南韓金融情報單位加強反洗錢監管以應對加密貨幣犯罪：報導
南韓金融當局正在加強其反洗錢（AML）工作，以應對虛擬資產交易快速增長所帶來的新興風險。
根據當地媒體報導，隸屬於金融服務委員會的金融情報單位（FIU）於3月5日召開了AML檢查信託委員會，以規劃2025年的檢查策略。
會議由FIU主任朴光主持，匯集了來自11個監管機構的AML官員，包括金融監督服務、內政與安全部及韓國互助儲蓄銀行聯合會。此次會議旨在確保AML檢查的一致性，並加強與金融犯罪相關的風險因素的快速分享。
2024年，南韓被認定為全球加密貨幣業務的主要目的地之一，進一步突顯了強有力的監管監督的必要性。該國約占全球加密交易的30%，約4%的人口持有數字資產。
應對新興金融威脅的新反洗錢措施
會議上討論的一個主要議題是加強對影響日常公民的犯罪的執法。FIU打算對新型洗錢方法進行打擊，例如虛擬賬戶的濫用和便捷匯款服務，這些方法在數字金融交易中變得普遍。為了應對這些問題，該機構計劃與金融監督服務及金融機構合作，成立一個針對公共反洗錢犯罪的聯合應對小組。
這個應對小組將每兩個月運行一次，分析與語音詐騙、多層次詐騙、賭博及與毒品相關的金融犯罪相關的可疑交易模式。
南韓當局將向行業利益相關者發出警告，並根據犯罪暴露風險、媒體報導和行業反饋調整檢查重點。FIU還承諾監控不斷演變的洗錢技術，並加強對虛擬資產相關交易的審查。
南韓監管機構聚焦高風險貨幣兌換運營商
監管機構報告了其最新的AML檢查結果並概述了未來一年的優先事項。金融監督服務宣布計劃擴大對近期未進行AML檢查的金融機構的監督。
它還將重點關注在之前評估中被標記為AML管理薄弱的企業。此外，該機構將評估消費者保護部門與AML部門之間的合作，以增強金融機構檢測和防止金融犯罪的能力。
同時，韓國海關服務報告稱，去年的檢查發現77家貨幣兌換運營商中有45家存在AML違規行為，包括在線和無人服務。
今年，它計劃根據交易量和金融犯罪暴露將運營商分類為高風險和低風險群體，並對高風險實體進行針對性檢查。其他機構，包括內政與安全部及郵政服務總部，宣布計劃評估合作金融機構的風險管理，並審查遵守客戶識別義務的情況。
強調反洗錢措施重要性的朴主任表示，建立一個強健的體系對於保障金融透明度及防止語音詐騙和與毒品相關交易的擴散至關重要。他呼籲檢查機構隨著金融技術的演變保持警覺，確保反洗錢框架適應新興風險，同時對不合規的實體施加嚴厲的懲罰。