為什麼代幣化可能是解決房地產流動性危機的答案
加密新聞
最後更新時間：
2024年5月7日06:46 EDT
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現實世界資產（RWAs）的代幣化正迅速蓬勃發展，傳統基金管理公司，包括Blackrock和Franklin Templeton等公司，現在正在發行代幣化的美國國債。
然而，在這股RWAs的浪潮中，一個還未獲得應有重視的資產類別是房地產。最新統計數據顯示，全球房地產市場在2022年的價值為613萬億美元，預測顯示到2028年可能超過729萬億美元。然而，儘管具有這一潛力，房地產仍然是最不流動的資產類別之一。
為了提供一些背景，像股票和債券這樣的資產每天都在交易，但一塊房地產可能需要十多年才能更換所有權。當然，主要原因之一是房產所有者更喜歡將房地產作為長期資產，或者是因為與世代所有權相關的感情價值。
但與此同時，我們不能忽視這樣一個事實，即處理房地產可能是一個艱難的任務，尤其是如果急需現金（流動性）。
彌補傳統房地產所有權的不平等
根據波士頓咨詢公司（BCG）的一份代幣化報告，代幣化房地產、藝術品和選擇性商品等不流動資產的機會高達16萬億美元。這在一定程度上解釋了為什麼傳統金融公司首次願意加入數字資產的行列。
那麼，對房地產市場來說有什麼好處呢？通過代幣化，小型投資者和貧困社區現在可以通過持有部分所有權來進入傳統房地產市場。代替購買整個建築或大片土地，代幣化允許潛在投資者通過購買代表基礎房地產一部分的特定數量的數字資產來擁有一小部分。
你可能會想知道，房地產所有權的相關細節，例如轉讓文件的公證或者在產生收入的房地產的利潤分配如何處理？
儘管這是一個新興的創新領域，Blocksquare的房地產代幣化協議是少數幾個成功將公證和登記流程納入其智能合約基礎設施的RWA項目之一。該項目最近完成了斯洛伐克波爾斯科科技園的一個停車位的代幣化，實現了代幣化房地產資產的公證和注冊。
雖然涉及到一些技術操作，但代幣化過程包括Blocksquare創建了一個名為“Prop Token”的ERC-20智能合約，用於定義其本地代幣“BSPT”的最大發行數量，以代表該停車場。另一方面，管理該停車場的房地產公司NDP起草了一份公司決議，概述了與該物業相關的義務和權利。
然後，這份公司決議通過星際文件系統（IPFS）公開發布，並記錄在Prop Token智能合約上，以自動化代幣發行和分發過程。
最後，最關鍵的一步是公證，其中包括貸款協議以將停車場作為抵押品。在這種情況下，Blocksquare充當貸款人，發行BSPT代幣由NDP房地產管理公司（借款人）分發給幾個投資者。更重要的是，這筆交易由經過認證的公證人驗證，因此在斯洛文尼亞土地登記處得到承認。
當然，房地產RWA項目正在使用許多其他方法來解決流動性缺口，並引入執行方面的數字資產。值得注意的是，在這個領域的項目可能會從與房地產市場有關的當地政府合作中受益，這在中國等國家的情況下是可能的。這樣一來，代幣化房地產將更加無縫地獲得監管機構的祝福。
此外，目前市場上還需要特定類型的房地產專業化。例如，假設美國的一位潛在房地產投資者希望在泰國等旅遊目的地購買高端物業，如果他們決定通過傳統房地產經紀人進行，這將是一個繁瑣的努力。然而，通過像Sabai RWA這樣的去中心化房地產市場，這些類型的物業現在只是幾個點擊之遙。
代幣化房地產的未來是什麼？
如前所述，對於希望最大化回報或分散投資組合的投資者來說，房地產具有巨大的潛力。但這還不止於此！
除了對投資者的回報的吸引力外，房地產代幣化市場可能很快成為商業房地產（CRE）行業借款人的首選生態系統。根據路透社的一份報告，由於美聯儲的加息政策，去年商業房地產市場面臨了最大的流動性困境之一。即使是被認為是“最後手段”的私人貸款人，也只能以非常高的利率向商業房地產市場提供貸款。
如果更多的房地產被代幣化呢？這將意味著商業房地產借款人可以以更低的利率獲得更多的資金，同時，即使是小型貸款人也可以獲得一部分房地產蛋糕。
總之，房地產的代幣化不僅僅停留在發行或分發代幣上；這個生態系統可以輕鬆地對長期依賴於不流動物業的其他資產類別產生滾動效應。
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代幣化：解決房地產流動性危機的關鍵
