EBA將洗錢法的旅行規則指南擴展至加密服務提供商
作者：Hassan Shittu
最後更新時間：
2024年7月5日，美東時間14:55
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閱讀時間：2分鐘
歐盟正在加大打擊洗錢和資助恐怖主義的努力。歐洲銀行業監管機構（EBA）於7月4日宣布了新的指南，針對加密資產服務提供商（CASPs），將於2024年12月30日生效。
EBA對CASPs的旅行規則指南
EBA已將其旅行規則指南擴展至包括加密資產服務提供商（CASPs）及其中介機構。
此舉旨在加強歐盟加密貨幣行業內的反洗錢（AML）和反恐融資（CFT）工作。
EBA的旅行規則指南要求所有在歐盟境內運營的加密交易所遵守法規（EU）2023/1113，該法規要求收集和報告有關資金和加密資產轉移的信息。這些指南也被稱為旅行規則指南，與金融行動特遣隊（FATF）的標準一致。
EBA的指南基於法規（EU）2023/1113的第36條和指令（EU）2015/849的第19a（2）條，其中規定了轉賬資金或加密資產所必需的信息，包括有關發起人和受益人的詳細信息。
這些指南將取代法規（EU）2015/847第25條下的聯合指南，該指南概述了支付服務提供商（PSPs）檢測和管理缺乏所需信息的資金轉移的措施。
這些指南的目標是防止、檢測和調查洗錢和資助恐怖活動。
根據加密資產市場（MiCA）法規的定義，CASPs必須收集用戶數據以進行交易，識別與服務相關的購買行為，並檢測可能可疑的轉賬。
它們還需要建立明確的政策，以處理多個中介的交易和跨境轉賬。
EBA的指南概述了支付服務提供商（PSPs）、中介PSPs（IPSPs）和CASPs應采取的措施，以檢測缺少或不完整的信息，以及如果轉賬缺乏所需的詳細信息時應采取的措施。
這些指南要求EBA向主管機關、PSPs和CASPs發布指南，以遵守該法規的某些方面，包括與直接扣款相關的技術方面以及涉及自托管地址的轉賬的發起人或受益人的身份識別和驗證。
財務影響和合規性
EBA承認，實現合規可能會給加密交易所和服務提供商帶來財務壓力，但預計長期利益將超過最初的成本。EBA表示，
值得注意的是，受歐盟現有反洗錢指令（AMLD）或類似國內AML/CFT制度約束的加密交易所將繼續受到這些法規的規範。
旅行規則指南增加了一層合規性，專門針對數字資產交易，確保CASPs遵守與傳統金融機構相同的嚴格標準。
新的指南將於2024年12月30日生效，標誌著歐盟在打擊數字資產金融犯罪方面的重要里程碑。
隨著全球各國政府加強對加密交易所的監管，該行業正在積極制定合規措施。
例如，Cardano基金會已將其可持續性指標與即將出台的MiCA法規保持一致，突出了其節能共識機制和對透明度和問責制的承諾。
同樣，作為美元穩定幣USDC背後的組織，Circle已成為第一家在歐盟市場加密資產（MiCA）監管框架下獲得電子貨幣機構（EMI）牌照的全球穩定幣發行商，該框架於7月1日生效。
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