中國銀行加強數字人民幣安全防範打擊洗錢
提姆·阿爾佩爾
最後更新時間：2024年7月3日，東部時間晚上7:30
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中國銀行表示將通過推出新的安全協議，打擊數字人民幣主題的洗錢和身份盜竊計畫。據《北京商報》報導，根據最新的央行數字貨幣（CBDC）指導方針，一些銀行已採取行動。
中國銀行加強數字人民幣安全
這些指導方針涉及反洗錢和打擊資助恐怖主義的努力。參與的銀行群包括國有的中國郵政儲蓄銀行。該銀行現在要求錢包持有人提交「驗證」，並使用個人數據驗證錢包。這包括客戶姓名、性別、國籍、職業、居住或工作地址以及聯繫電話號碼。
客戶需出示身份證明文件證明其身份。銀行還將進行檢查以確保這些文件有效。在客戶身份信息「不完整」或身份證明文件過期的情況下，銀行將採取行動。若客戶在90天內未做出回應，銀行將「採取措施」，包括「降低交易限額和限制CBDC錢包的金融服務」。
中國郵政儲蓄銀行表示，客戶可以通過數字人民幣應用程序或手機銀行平台提交其數據來解除這些限制。他們也可以在全國各地的銀行分支機構提交數據和身份證明文件。
一位未具名的客戶表示，「數字人民幣」平台「還需要檢查」錢包的「真實」用戶是否進行交易。「這增加了我們的安全感」，該客戶解釋道。
這一舉措將引發隱私問題。中國人民銀行中央還堅稱其CBDC將具備保護匿名性的功能。然而，銀行家們現在聲稱「特別是」在匿名CBDC錢包的情況下，「平衡用戶隱私保護和風險管理非常重要」。
犯罪分子瞄準數字人民幣資金
該媒體引述銀行業專家的話說，中國郵政儲蓄銀行正應對犯罪活動的增加做出回應。該專家表示，犯罪分子已「把目光投向數字人民幣」，並且一直在「引誘金融消費者」參與欺詐計畫。
金融界專家表示，他們預計其他中國商業銀行將效仿。
內蒙古的警方最近報導，當地居民因詐騙者假冒正當貸款計畫而損失了超過5萬元人民幣（6900美元）的數字人民幣。
專家表示，中國郵政儲蓄銀行的舉措主要旨在阻止犯罪分子使用CBDC錢包。
移動運營商發出警告
六月底，電信巨頭湖南移動警告其用戶注意數字人民幣主題的欺詐活動上升。該公司表示，犯罪分子冒充銀行官員，運營虛假客戶服務中心來竊取數字人民幣資金。
根據《長沙晚報》報導，公司警告說，詐騙者發送偽造的鏈接、虛假QR碼和短信。公司表示，這些都是釣魚攻擊，詐騙者試圖竊取客戶數據。此外，該公司還表示，一些犯罪分子隨後「使用受害者信息開立數字人民幣錢包並犯罪」。
電信公司表示，已啟動反欺詐操作。湖南移動還表示，已與警方合作，打擊多個涉嫌數字人民幣詐騙的犯罪集團。
該公司表示，已幫助执法人員識別了128名個別詐騙分子和13個有組織的犯罪團伙。公司警告說